家庭理财回放（家庭理财频道回放）

本篇文章给大家谈谈家庭理财回放，以及家庭理财频道回放对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、简知财商训练营是真的吗？
• 2、一个同学,他在保险公司上班,去年帮他完成了买保险业务,今年又打电话来,我该怎么办
• 3、理财小白之旅——2021兴成长财商课程七月总结
• 4、高分！！！求外汇理财产品营销话术
• 5、简知理财课是真的吗？

简知财商训练营是真的吗？

是真的。简知财商课堂对于有意投保或是咨询保险的网友是通过保险老师进行一对一的接待。这和大多数专业的互联网保险平台得模式是一致的，简知财商课堂所销售的保险产品也均由保险公司承保，都经过银保监会备案的

简知财商课堂，是国内较早推出综合实战课程的在线理财学习平台。“简知财商课堂”以“让天下没有难理的财”为使命，致力于打造最适合中国家庭的理财教学模式，让每个人都能因为理财而变得更强大，让每个家庭都能通过理财变得更幸福。目前简知财商课堂已经建立起一套“从0到1入门理财投资”的学习体系，提供的学习内容包括理财规划、基金、股票、保险、债券、银行理财等。很多网友都比较关心究竟简知财商课堂的保险是否靠谱，我们来重点关注一下它的保险方面。简知财商课堂会定期在其公众号发布保险科普，但这相比于一些股票、基金、债券的分析还是比较少的，客观中立的产品测评的篇幅更少。

拓展资料

一、如何选择一家优质的互联网保险平台

虽说网上投保是安全可靠的，但互联网保险平台越来越多，消费者也要学会分辨哪些平台是有资质的值得靠谱的，才能更好地维护自己的权益。

平台是否做到中立客观专业

保险业务发展很快，产品更新迭代速度很快，市场竞争激烈，产品选择时往往令人眼花缭乱。因此，一个中立、客观、专业的平台是非常重要的。只有做到这三点，才能选择最适合自己的产品

二、NPDP报名费有多少

NPDP考试报名费用为3200元一次。由于NPDP属于国际认证，所以中国内地各个地区报名费用都是统一的。NPDP考试缴费是在产品经理国际资格认证官网进行。考生需要了解NPDP考试基本的考试报名流程。

NPDP考试报名只需要进行一次，即登录产品经理国际资格认证官网进行注册，按照要求进行报名资料的填写，审核通过后，即可在线支付报名费用，缴费成功即可参加NPDP考试。

NPDP考试报名付费方式：网上支付，费用实时到账，由国家外国专家局培训中心开具发票。

NPDP考试报名付费网址：(产品经理资格认证官网)。

注意事项：

1、考试付费方式为网上在线付费，考试费用实时到账，由国家外国专家局培训中心开具发票。

2、国家外国专家局培训中心开具发票按照缴费的时间早晚顺序开具发票并邮寄，请考生尽早完成缴费，避免在付费截止前一天集中缴费可能出现的网络问题。

3、发票信息必须在缴费时填写，且所填发票信息一经确认提交，无法变更。

一个同学,他在保险公司上班,去年帮他完成了买保险业务,今年又打电话来,我该怎么办

当事人档案：深圳友邦业务员，女，35岁，从事保险工作将近一年时间。情景回放：刚做保险的时候，我在深圳有一些熟人与同学，当他们听说我从事保险工作的时候大都不赞同，后来我慢慢觉察出他们有些人有意地疏远我，这使我感到很苦恼，在这个不是故乡的城市我不想失去太多的友情，所以我的保险之路并没有从缘故法开始，而是开始艰难的陌拜。这期间还有一个故事让我对缘故法更加惧怕，我的一个老同学，在我还没从事保险的时候，他就跟我说过他的一个经历，那时有个保险业务员几乎每天都给他打电话，说他每天开车如何如何危险，一定要他买保险，他对这个业务员的“骚扰”简直到了忍无可忍的地步，于是跟我说，以后我是无论如何也不会再接触保险业务员，你们也是，千万别让他们知道你们的联系方式，否则就是“惹火上身”，所以他现在虽然是一个很好的准客户，我也没有勇气去跟他谈保险。或许各位专家会认为我太缺乏勇气，但我还看到过一篇文章，内容大致是说，做保险要做好几方面的心理准备，其中一条就是“有可能和老朋友的关系变坏”，所以这成了我的一个心理障碍。今天之所以找专家帮我解答问题，是因为我认为亲戚朋友还是我们最好的准客户，我应该怎样开口跟他们谈保险？希望能从专家这里找到一些与熟人谈保险的技巧与学问，谢谢指教！专家解答：任辉：泰康北京分公司西城支公司营业部经理。这位伙伴，你好！跟熟人谈保险是每个伙伴都要面临的问题，我觉得主要从以下三个方面去突破：一是心理准备。你做保险已经一年了，这一年里你是否审视过自己：我认同保险了吗？保险对我的朋友和家人是否有用？我在经济允许的范围内购买了多少保险？保险的好处我是否能说得头头是道？当你能给自己一个明确且有说服力的答案的时候，你就知道应不应该去同熟人与亲人去谈保险了。我认为，你之所以有怕跟熟人谈保险的心理障碍，最主要的原因是你对保险还没有完全认同。此外，你能否用生活化的语言向客户介绍保险？保险代理人是一项很专业的工作，但这种专业不仅仅是把保险条款与险种讲的滚瓜烂熟，更多的是你能否将保险的利益转化为客户的利益，让客户不知不觉地接受你的观点。二是需求分析。需求分析包括五个部分：一是对家庭结构的分析，二十多岁事业初创的两口之家、小孩刚出生不久的三口之家、还是小孩已上学的“三明治”家庭，三种不同的家庭结构有不同的切入点，相信这些知识你在培训课上已经掌握了，这里就不再赘述；二是收入结构分析，即家庭的收入来源在哪里？谁是这个家庭的顶梁柱？要把重点放在家庭收入高但工作不稳定的人身上；三是财务分析，要从家庭整个资产结构来寻找，现在家庭理财方式大都比较单一，大部分都存在银行，也有买国债，股票、基金、保险的，那么他购买保险的缺口及投资理财方式不合理的地方就是我们的切入点；四是风险的需求分析，对于男士来说，更多的风险来自于意外及大病，对于女士来讲更多的是养老，对小孩来说将来的教育金是重点，这里我只是说重点，每个人都会面临相同的风险，只不过对于不同的个体哪个相对来讲更重要，另外还要分析每个人所处的工作环境与社会环境，如有的单位有社保有的没有，这里也要酌情考虑；第五是提交解决方案，作好建议书，根据每个公司的险种不同，进行合理的组合，还要在客户的经济承受范围之内，基本占家庭收入的10%-20%。三是说服策略。因为是缘故法，与陌拜不一样，陌拜没有心理压力，谈成谈不成都没有关系，但是缘故法确实有“谈不成做不成朋友”的顾虑。这里就需要把握几种策略和方法。我把它总结成以下几种方法：润物无声法：首先你要让客户知道你在做保险，但是你在跟他接触的过程中，先不谈保险险种，可以跟他沟通你的工作感受、给他讲你现在的成就感、最近公司又出现的理赔案例、讲有趣的保险故事，这样客户就没有心理压力，但整个过程中他的观念会有一些变化，有触动内心的感受，但这种方法工作周期会比较长。这个过程中你给客户的印象是很无意很随意的，但自己必须要有一个清晰思路，每次去要达到什么样的目标，这样才能达到“润物”的效果。开门见山法：这种方法有一定的风险，但也会有意想不到的效果。你可以跟你的熟人说：“我现在在保险公司，我觉得做保险有很大的收获，你什么时候有时间我们见个面，也跟你介绍介绍，你买不买没有关系，你就权且当一回我的客户，让我练练手，锻炼锻炼”，既然大家是朋友，支持一下你的工作我想不成问题，如果总是遮遮掩掩的，想说又不想说，反而大家都很难受。这里要注意一点切勿过犹不及，不要自己表现出太强的目的性，“如果不买我的保险，今后就不再做朋友”等等，先把客户的包袱放下来，买不买都没关系，只要给你一个锻炼的机会，这样“开门见山”才能有一个好的效果。“指桑骂槐”法：有的客户很有戒备心，对这样的客户就用这个方法。你可以对他说：“我最近在谈一张单子，客户的情况跟你差不多，我给他作了一份保险计划，你帮我参谋参谋，看他还缺少哪些保险，我应该从哪个方面去切入，麻烦您当一回我的客户，看我这样说行不行”，如果他能同你见面的话，你没有谈他的保险，他不会有什么压力，但在你讲的过程中他自己就会入戏了。分享法：周围的朋友对你做保险有排斥的时候，你可以这样邀请他：“最近我在保险公司做得不错，很想跟你分享一些观念，但不是找你买保险”，话说到这个份上，他也不可能拒绝你。/P见面的时候跟他讲你在保险公司的培训经历、保险业的发展等等，即使不跟他谈保险的具体条款与险种，他也能从中体会到一些保险的好处。要想跟熟人谈保险，最重要的是要做好自己的心理建设，只要你是发自内心的认同保险，在策略与方法里没有很功利的东西，你就不会因为做保险把朋友丢掉。如果你的计划很符合你朋友的要求的话，当有一天客户真的发生意外的时候，他会很感激你，但相反，如果你的朋友遇到了困难，而你作为朋友却从没想过让他买一份保险，那时候才真的会感到难堪，才会真正失去朋友，这时不是因为你谈保险而失去朋友，而是因为你不谈保险而失去朋友。有道是“锦上添花的人多，雪中送炭的人少”，作为客户的朋友，你希望自己是哪一种人呢？一起来重温九字法则：先处理心情，再办事情！希望你能广交朋友，广结善缘，拥有一份精彩的保险人生！胡兴跃：太平洋遵义中心支公司个险业务部副经理。1996年进入寿险行业，先后任各级营销主管、督导、营销部经理助理、个险业务部副经理和经理职务。跟熟人谈保险是每一个业务员都将面临的问题。部分业务员在熟人面前张不开口，存在着怕因此而破坏彼此的友情和亲情的心理障碍。其实这是非常正常和值得理解的现象。但是如果这种心理障碍不能得到及时的克服，势必会影响到业务员的成长和正常的业务发展。业务员在与熟人谈保险时首先要克服自卑感，要有寿险营销的从业信心。保险推销是自己的职业，是应该去做好的工作，由此可见，推销保险针对所有的应该享受保障的人。保险是人类历史上一项伟大的发明。现代社会每一个人都是需要保险的，风险针对所有的现代的自然人，因此，缘故法的对象同样可能会遭受意外伤害，同样会面临生、老、病、死。他们同样需要保险和应该享受保障。所以，向他们销售保险是很正常的事情。当然，业务员在向他们的熟人销售保险时应该注意时间、地点、环境和气氛。应该选择适当的切入点来宣传保险和推销保障。切忌不要不合时宜、不分场合等引起熟人的反感影响亲情和友情。和熟人谈保险之前一定要和他们真心交朋友，真诚地帮助别人并充分理解别人的难处。只有相互理解销售保险才会水到渠成，友情和亲情会加深，绝不会失去亲情和友情。夏朝晖：平安人寿南京分公司高级总监。这里要说找到与熟人谈保险的方法与技巧，我觉得“开口”就是捷径。第一，大可不必担心熟人会因为你来谈保险而疏远你。很多人总是把问题想象得比实际要难得多，总是把问题朝负面的方向去想，总是把困难无限扩大，这是因为人被一种悲观情绪笼罩的时候就会有这种心理，事实上并不会如此。第二，有些人你当他是朋友，但他并不当你是朋友，有些人被你忽略，但他却把你当作朋友；在我们从业过程中，也会有这样的现象：自己平时并不很在意的人，却非常支持自己的工作，相反，自己平时很看重的人却非常反对我们的工作。这里就引申一个问题：究竟以谁为友？是以兴趣爱好相投为友还是把能够在自己事业上发挥重要帮助作用的人为友，什么样的人更值得当作朋友去交往？我们从事这项工作以后，就要对交朋友的价值观作以调整和改变。第三，放下思想包袱，说自己想说的话，谈自己该谈的客户。有人反对但一定有人支持，有人怀疑但也有人信赖。开不开口由你自己决定，买不买是客户的决定，所以要给自己一个开口的机会。第四，不经历挫折对事物很难有领悟，事情做得太顺也不见得是个好事，挫折与领悟是成正比关系的，有多少挫折就有多少领悟。做人寿保险，如果签单太顺，这是不切实际的幻想，如果现在签单还没有签顺，说白了，还是被熟人拒绝得不多，被陌生人拒绝得不多，营销技巧与心态上还不太成熟。这里我建议你去读一读卡耐基先生的《人性的优点》与《人性的弱点》希望以上的回答对你能有所帮助。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

理财小白之旅——2021兴成长财商课程七月总结

        热情似火的七月，互加带着全国两万多名教师走进不一样的课堂！不是教育技巧，不是教学能力，而是一节让教师渐渐幸福的课堂。

        课程已进行过半，当听过一节或两节课后，在老师们的打卡区，我看到过这样的声音：

1.“财商课？这是一节什么课程？与教育教学有关吗？”

2.“听不懂，不明白，没用。”

3.“哎呀，理财挺好，可就是没钱啊。”……

        听过四节课后，在老师们的打卡区，我又听到了这样的声音：

1.“这个课程真好，让自己了解了财商，了解了基金。更让自己在选择基金的同时，深入反思自己与家庭。”

2.“世界上绝大多数人只懂得为钱而拼命工作，缺不学习如何让钱为自己工作。投资必不可少的态度是：谨慎，果断，耐心，勇气。”

3.“感觉听明白了一些，白老师的讲解很有趣，生动形象，让自己进一步走进了自己的内心，洞察的心理。”

4.“吴校长说得对，就是我们没有钱，才要学会更好的理财。”

5.“作为我们教师更要学会理财的知识与技能，承受生活中的一些痛苦和压力，这样才能更好的教好书，育好人。”

6.“好的投资是一份减肥食谱，说的就是要坚持，有耐心。十年树木，百年树人。我们对学生的教育又何尝不是一份减肥食谱呢？”

……

        这就是老师们渐渐学习财商课后的感受，他们的感受为什么会发生变化呢？是什么驱动他们思想的转变？让我们共同来回顾一下课程。

      从7月8日开始，这样的财商课程正是走进老师们的暑期。从一本书开始《小狗钱钱》，谢老师让我们知道了何为财商？

        在接下来的几节课，徐老师、蒋老师、白老师，详细的如何理财，理财的途径有哪些？而重点讲解的是基金这种理财方式，如何选择基金，如何更好的认知自己。尤其是针对理财小白的老师们，精准的做出了理财中的安全提示。

        这样的课程，让老师们每每期待。因为，在这里，不仅能学到一些理财的方式方法，更是让每一位教师保持一颗积极向上乐观健康的心态，重新审视自我，重新规划家庭资金，选择自己可以承受的，适合自己的理财方式，让自己的生活更美好！

四节课程（截止到8月7日12：00）

直播人数：16606人

回放次数：10.55万

打卡次数：21648次

精选次数：800余次

        优点：

1.教师听课认真，能把课程内容以文字或思维导图的形式展示出来。

2.渐渐了解理财，了解基金，并解除了对课程对理财的畏惧心理和逃避心理。

3.教师能够敞开心扉，分享自己的理财经历，给他们以借鉴与思考。平台的价值就是分享与共创。

4.老师们的思维在课程的深入学习中，发生巨大改变，并与教育教学相联系。跟上时代步伐，好心态迎接好人生！

部分优秀笔记展示：

部分优秀打卡展示：

        优秀的课程，优秀的打卡，优秀的教师。理财路上，每一节课都能看到老师们的收获，有的说再学习学习，有的说先进行100元的尝试，有的说把1000元先投放进去。理财的知识与技巧还有很多，正视自己，放平心态，选择自己适合的，才是最好的。理财需谨慎，愿每一位教师都能变得越来越富有，越来越幸福！

高分！！！求外汇理财产品营销话术

这个200分有点少诶，太费脑子！你得追加点，弄了个大概的你参考吧。

另外，作为投资者，我还是对你们能连续15%的月收益抱怀疑态度，哈哈。

一、外汇投资之前没有做过，不了解是怎么做的。

答：做外汇投资和股票、房地产类似，都是金融投资，这几年很多人不了解也照样资产翻几倍，你不了解的只是投资的规则，还有能够达到的收益状况，但也并不是表示说不了解的东西就没机会赚钱，在中国投资渠道的选择面比较窄，多数人只懂得做股票，但十几年了，也没太多人敢说就对股市非常了解，很多能在股市里赚钱的人，其实对技术对上市公司根本就不了解，也是跟着消息做或跟着庄做就能赚到很多钱，现在国内对外汇市场也慢慢放开了，有很多投资人也在股市行情不好的时候都懂得回避市场风险，把一部分资金分化到其他的投资产品上去做，这样即分散了风险，也增加了更多的盈利机会；另一方面，中国股市上应用的所有技术指标，没有一样是我们中国的原创，也都是从国外学回来的东西，能够通过国际市场进一步的学习和提高投资技术，对于所有希望通过金融投资快速实现资本增值的人来讲，完全是有百利而无一害，想赚钱，也要与时俱进才行啊。

二、炒外汇和炒股票具体表现在哪些不同的方面？

答：股票是T+1的，也就是当天做的交易，第二天才能平仓结算，就算今天上午涨了8%，下午跌停板都有可能，但交易外汇是T+0的，和权证一样，随时可以进出，赚了就随时可以跑，赔了也能及时止损出场，要更加灵活一些当你防线方向做错，可以立刻逃顶；另外，外汇是一个全球市场，5天24小时交易连续交易，而且是可以双向买卖的，就是无论涨跌都有赚钱的机会；第三点，也就是与中国股市最大的不同，外汇和黄金都是国际投资市场，所以市场上的资金量非常大，流动性极高，外汇一天的成交量超过4兆美元，比中国A股几年的成交量还大。受单方面政策影响的可能性极小，没有哪个国家能够操纵国际外汇或黄金市场的价格，所以对散户投资人来讲，在公平公正公开的市场上做投资透明度高得多。

三、炒外汇风险会不会比股票要大很多呢？

答：就金融投资领域存在的风险性来讲，我们首先要说的是任何一种投资都是有风险的，风险与收益成正比。但从另一方面来讲，风险又是可以控制的，也是可以回避的，关键在于对这个市场的了解程度，以及交易经验的积累深度有直接关系。而我们的外汇理财产品的最大优势就在于操盘手的能力，我们的所有交易员都是通过实盘考核严格录用的（即用自己的资金操作，并且连续3个月达到15%的盈利水准）。所以您要做的仅仅就是购买产品，剩下的事情交给我们的专业交易员去操作，然后坐享收益分成了。

四、你们这个产品保本吗？保证15%的月收益吗？期限？之类的吧

答：做外汇的收益率，准确来讲以月为时间单位衡量不太合适，以现在外汇市场的波动情况来看，平均每天可以上下各一百点左右，如果资金量比较大，只要方向正确，点位适当，在单边趋势情况下，一个星期获利百分之五十以上属于正常状况；如果每天是以短线投机为主，在行情盘整情况下做交易，逢低做买，做高做卖，一天多次进出，每天盈利百分之一百也非常正常，市场的波动带来风险的同时也蕴含着相当大的盈利机会。

简知理财课是真的吗？

是真的，根据网友反馈，这里的财务管理老师教的课程就可以了。它会让你们大多数人明白。事实上，大多数人都懂得理财。他们都有一点知识。值得学习。

简知财商课堂是由广州简知教育科技有限公司创建的综合实战课程的在线理财学习平台。

简知财商课堂目前已有近200人的团队、30万+的学员因业绩和口碑卓越，简知财商课堂屡获殊荣，包括“三声2020年度创新产品”、“2020行业影响力在线教育机构大奖”等荣誉。

简知财商课堂的是以财商知识启蒙为主，学习内容涵盖了全面的财商板块，包括理财规划、基金、股票、保险、债券、银行理财等。

简知财商课堂倡导“从0到1入门理财投资”的阶梯式学习：从7天的小白课程到进阶课堂再到简知综合训练营。

简知财商课堂采用的是“自主学习+老师微信群全天伴学”的模式。通过“课前预习+社群带学＋群内答疑互动+随堂作业+音频无限回放+在线收看精华课件”等方式给学员安排学习。

简知财商课堂的保险咨询都是通过与保险老师一对一的交流进行沟通，再根据客户的个人情况进行分析，设计保险方案，最终达成保险销售。同时简知财商课堂也会给消费者不断地普及相关的保险

拓展资料：

以下是学投资理财的步骤：

1、先系统地学习投资理财观念：可以从书本、网络、新闻等知识途径来学习相关的理财知识。

2、选择适合自己的理财产品：理财产品的风险性、安全性、流动性、收益性等都有差异，建议新手最好是先选择安全性高、风险性低的理财产品。

3、养成良好的投资心态：投资心态是非常重要的，要有一定的耐心和毅力，坚持做理财规划，这样才能在各个阶段做出合适的规划。

零基础用户要学习理财知识

至今仍有很多人认为理财只是有钱人的事情，没钱或钱不够多的人根本不能进行理财。其实这是一个非常错误的观念，理财的目的是为了更好地打理自己的生活，规划我们的人生，实现财务自由，其中提高财商是重要环节。

说到财务自由，很多人想到的就是自己家庭的收入大于开销，有足够的资金应对自己家庭当下的消费水平。其实除此之外，财务自由还有一个层面，就是一定的抗风险能力，即在满足正常开支之余，还有一定的资金应对生病住院等紧急事务。在理财投资前先了解概念及专业知识，理财流程等。可以先从财富观念理财思想书籍入手选定产品方式后再从中选择相关的专业书籍来学习。

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